近日，在公安部指挥部署下，上海市公安局经侦总队牵头长宁、徐汇、静安、嘉定、青浦、奉贤、崇明等7家分局，成功侦破汽车金融领域系列贷款诈骗、合同诈骗、虚开发票案，在全国8省1市全链条捣毁7个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额870余万元。
警方供图（图源下同）
今年9月，市局经侦总队在同行政部门开展线索研商过程中发现，一些虚开发票线索中涉及的空壳公司竟还涉及大量汽车贷款还款逾期、融资租赁消极履约等民事纠纷。
没有实际经营业务的空壳公司为何会涉及大量民事纠纷？这引起了警方的关注。调查发现，这些空壳公司由戚某、邱某等6人实际控制，民事纠纷行为也都与6人有着密切关联。警方从中循线挖出一条涉及非法信贷中介、“征信白户”、二手车商等多个环节的黑灰产业链。
原来，2020年以来，戚某等人为首的6个犯罪团伙为牟取非法利益，在本市注册成立多家空壳公司，组织团伙成员通过社交软件发布广告，以支付2至4万元不等的好处费的方式，从外省市先后招揽54名无征信记录人员，来本市开展所谓购车业务。犯罪团伙将这些“征信白户”人员挂靠在空壳公司名下，虚构居住地址、伪造收入证明，将他们包装成为有购车意愿、具备信贷资质和还款能力的客户，诈骗贷款或融资款。
实施骗取汽车贷款犯罪过程中，邱某等4个犯罪团伙先后组织14名“征信白户”前往4S店，以向汽车金融公司申请贷款的方式购置新车。在这些“征信白户”成功提车后，犯罪团伙指使他们以“需将车辆开至外省市办理上牌”等借口拖延去汽车金融公司办理抵押手续，并利用时间差迅速将车辆转移至外省市出售，此后便不再履行任何还款义务，造成汽车金融公司损失100余万元，涉嫌贷款诈骗犯罪。
实施骗取售后回租融资款的犯罪过程中，戚某等2个团伙还组织陈某等40名“征信白户”前往融资租赁公司办理二手车售后回租业务。犯罪团伙先是与个别二手车商暗中勾结，在二手车商收到融资租赁公司打来的车款后，团伙成员立即通过伪造各类证明材料的方式，非法解除融资租赁公司与“征信白户”之间的车辆抵押关系，由二手车商将恢复至“征信白户”名下的车辆变卖并扣除好处费，剩余车款支付给团伙成员。
戚某等2个团伙成员还会以向融资租赁公司支付3至6月租金的方式，营造履约假象，随后消极履约恶意逃债，造成融资租赁公司钱车两失，损失770余万元，涉嫌合同诈骗犯罪。
骗得贷款或融资款后，这6个团伙又将作案使用的空壳公司转卖给以董某等人为首的虚开发票团伙，对外虚开发票1亿余元，造成国家税款巨额损失。
今年10月至12月，上海警方在相关省市公安机关的大力配合下，在上海、山东、甘肃、河北、江苏、安徽、辽宁、湖北、江西等全国9个省市开展收网行动，成功捣毁完整犯罪产业链。目前，上述30名犯罪嫌疑人分别因涉嫌合同诈骗罪、贷款诈骗罪、虚开发票罪被警方依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。
警方正告：无征信记录人员为了获取好处费，与不法分子共同实施合同诈骗、贷款诈骗等各类犯罪，不仅会因为信贷逾期影响自身征信记录，更要承担相应法律责任。汽车销售行业从业者应自觉遵守法律法规，合法合规经营，切勿贪图一时小利，为不法分子提供“道具车辆”，沦为犯罪帮凶。同时提示相关汽车金融公司和融资租赁公司要加强业务审核和风险识别，进一步建立健全风控机制，实时掌握车辆的登记、抵押变更情况，若发现相关违法犯罪线索，应及时向公安机关举报。
