近期，金价大涨，相关话题频频冲上热搜，引发关注，其中有一群人在此事上动了歪脑筋。不法分子有计划地将诈骗圈套瞄准了黄金店店主、花店店主、手机店、蛋糕店上。房山警方用实际案例提醒各位店主，当心诈骗分子的新花招。
商家们突然接到大订单，买家不仅不讲价，还特别爽快地豪掷千金付款，这其中却暗藏玄机。前不久，金店老板张先生接到一个大订单。
一名陌生男子添加张先生为好友，声称想购买黄金，二人谈拢后，敲定购买价值5万余元的100克黄金。张先生本想提出先交定金5000元，后面等店中到货再付清尾款，没想到这位买家却异常豪爽。他表示，自己因为工作原因比较忙碌，因此想直接一次付清，后面请“跑腿代购”到店直接取货。好不容易来的大订单，张先生并未多想，便答应下来。
随后，对方又说因为自己的微信、支付宝转账超出限制，需要银行卡转账，于是张先生提供了自己的银行卡号，对方通过银行卡转账5万余元。当天下午，张先生将该顾客所定黄金交给“跑腿”人员，不久后该顾客表示已收到货。
本以为这单生意就这样结束了，没想到，次日张先生发现自己的银行卡不能使用，去银行询问才得知自己的银行卡被冻结，于是立即报警。
经警方调查，在上述案例中张先生收到的5万余元货款实则是诈骗资金。诈骗分子用赃款购买黄金，再将黄金变卖套现，张先生便成了“洗钱”的工具。
同样的手段还会用到花店、蛋糕店中。
诈骗手法解析
不法分子通过购买黄金、定制现金花束、现金蛋糕、购买烟酒等方式洗钱的诈骗案件频繁发生。这是一种新型洗钱方式，诈骗分子将目光投向花店、蛋糕店、金店等商户，利用大额消费进行套现。
诈骗分子通过网络平台或本地实体店与商户建立联系，利用商户为客户提供定制服务的心理，提出各种个性化需求。诈骗分子通常会选择那些易于变现的商品，如烟酒、黄金、电子产品等，作为他们的洗钱工具。他们会提出将钱款直接打入商户经营者的银行账户，以获取其银行卡号。随后，这些银行卡号会被转交给电信诈骗案件的受害人。这样，商户收到的所谓“预付款”实际上是其他案件中的“赃款”。
在这个过程中，商户经营者在不知不觉中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”。更为严重的是，这可能导致商户的账户被冻结，甚至涉案资金被划扣，造成重大损失。
民警提示
当接到大订单时，一定要再三核实消息，问清顾客订单相关信息，谨慎接受网络订单或电话订单。
商家应自觉规范收款流程，拒绝来历不明的钱款，切勿轻易提供自己的银行卡号或其他收款账号。
个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如涉诈骗请及时报警求助。
