9月25日，吴忠市公安局利通区分局发布紧急预警，近期，该辖区发生多起以发放“扶贫款”为由实施的诈骗，主要目标群体为老年人，已有多人被骗，请广大群众予以警惕。
天降免费“扶贫款”，要先“刷流水”
8月10日，利通区公安分局刑侦大队接到反诈中心预警：辖区居民马某某可能正遭遇电信网络诈骗。
民警找到当事人68岁的马女士，她刚在银行柜台取现4.5万元。“我觉得这笔钱来路不明就没敢动，正想着咋办呢。”马女士说，这笔钱让她忐忑不安。
马女士介绍，她在手机某社交平台上看到“有一笔150万元的扶贫款，按流程操作就可以免费申领”的消息。面对天降巨额“扶贫款”，她心动了，遂按照提示下载了一款名为“爱心扶贫”的App。在该App中，“接待老师”向马女士宣称国家有关部门为50岁以上的贫困人口发放扶贫款，只要加入扶贫计划，就可以免费领取扶贫资金150万元，并将马女士拉进该App“扶贫资金申请群”内。看到这个300多人的大群里不时有人分享资金到账的截图，马女士深信不疑。之后，有“审核老师”要她提供身份证、银行卡等相关材料，并称她的银行卡限额较低、流水太少，无法接受国家发放的扶贫款，得先刷银行流水提高额度，多刷几次就可以正常发放。
8月10日，马女士接到“老师”通知，已将4.5万元打入她的银行卡，要她立即到银行柜台取现。如果银行工作人员询问，就说是要看病或者买房用钱。当马女士到银行取现时，发现银行卡上果然多了4.5万元。在此过程中，“老师”一再催促，并给她提供了一个银行卡号，让她把收到的钱立即转入该账号。这让马女士起了疑心，莫名收到他人款项，立即要求转出去，这很像公安民警宣传的“洗钱”犯罪行为。正在发愁这笔钱该怎么办时，民警找上门来。
民警展开后续调查，发现给马女士转账的是一名外地电诈受害人，这笔涉诈资金被及时追回。
免费领钱要保密，有人因“截和”赃款被抓
8月16日，62岁的金女士在微信朋友圈看到一则“免费发放百万扶贫资金”的宣传，之后根据链接下载了一款名为“爱心助扶”的App。登录后，立即有客服一对一为其宣讲政策，称金女士很幸运，有机会领到百万扶贫资金，但名额有限，要遵守国家保密法，不能对外宣传，因为是利用了扶贫政策的漏洞，如果有人向相关部门投诉就会导致停发，随后将金女士拉入一个群里。骗子分工明确，各种忽悠，让金女士提高银行卡的流水额度，这样才能接收扶贫款。
不久，金女士就接到平台“老师”通知，马上给她的账户里转账，让她在银行门口等着。金女士在银行门口等待了大约10分钟后，“老师”让她到银行柜台取现38570元。
“你的资金刚刚入账，怎么这么快就要取现？”工作人员询问取款用途时，金女士的回答含糊不清。工作人员敏锐地察觉到金女士可能遭遇了电信网络诈骗，便立即报了警。
9月6日，55岁的马某某也在“爱心助扶”App上被“百万扶贫资金”的宣传所惑，按照犯罪分子的要求，提供了自己的银行卡“刷流水”，接收了5万元赃款。当骗子要求其将钱转出去时，马某某意识到这是诈骗资金，随后将该笔资金据为己有。
“反正那些钱不干净，骗子也不敢报警，又没人知道，所以我就把钱‘截和’自己花了。”马某某说。
目前，马某某因涉嫌盗窃被利通区公安分局处以刑事强制措施。
警方提醒
小心沦为犯罪的“工具人”
据利通区公安分局刑侦大队副大队长刘伟介绍，领取“百万扶贫款”被诈骗的案例在全国多地频发。其套路是诈骗分子冒充乡村振兴局等国家机关工作人员，通过群发短信或邮寄快递等方式向受害人传播“领取国家高额扶贫款”的虚假信息，不少接收到该信息的群众主动联系对方，被对方诱导下载“爱心助扶”“爱心扶贫”“某基金会”等App，待群众注册登录后，会发现自己账号内有巨额“国家扶贫款”，其实均为诈骗分子设置的虚假数据。此时，诈骗分子以“刷流水”转账或“取现返存”为取现条件，诱导群众提供银行卡等个人信息。在巨额“国家扶贫款”的诱惑下，利通区多名群众提供了自己的银行卡给对方“刷流水”取现，导致自己沦为诈骗分子的帮凶，现均被利通区公安分局依法处理。
“这种诈骗手段其实就是换了个马甲，虚假广告、发送快递文件等均为诈骗分子惯用的引流方式，他们瞄准了警惕性较低、有贪便宜心理的群众设套。”警方提醒广大群众，天上不会掉馅饼，切莫因贪心上当，误成为“两卡”犯罪的“工具人”。
