近日，梅州市公安局梅江分局根据线索，在梅江区某银行抓获三名涉嫌“洗钱”犯罪嫌疑人。
经查，犯罪嫌疑人钟某逸为谋取高额利益，在明知资金可能涉及违法犯罪的情况下，为其上线接收、转移大额不明来源资金。同时，钟某逸以利相诱，招揽了杨某翀、钟某鸣等两人负责提供银行卡账号并取现。
杨某翀、钟某鸣等两人在明知资金来路不明的情况下，多次出借银行卡并协助取现数十万元交付给钟某逸。目前，三人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法追究刑事责任。
年末将至，各种让人眼花缭乱的“洗钱”陷阱屡见不鲜，为进一步提高大家的安全防范意识，避免误入“洗钱”骗局，梅州公安对这几类“洗钱”骗局进行梳理总结，提醒广大市民朋友要小心做好防范应对。
出租、出借身份证件
及银行账户落入洗钱骗局
作案手法：
大额资金如果一次性存入银行，必定会涉及交易报告制度，因此不法分子为了规避相关制度，“黑钱”往往会分成若干份存入银行，并利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行“洗钱”活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取现后支付“辛苦费”。
警方提示：
一定要保护好自己的证件和账户，除了不出租、出借之外，还要将自己不常用的账户及时注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易等情况，而这些交易非本人所为，务必及时向有关部门反馈，配合调查。
出租收款码
不料却成了“洗钱”帮凶
作案手法：
赌博网站自身的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，不法分子会利用“跑分”平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将“跑分”平台包装成了“日进千元”的赚钱项目。“跑分”平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。
警方提示：
切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱，成为犯罪分子的帮凶。参与“跑分”平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于违法行为，要负法律责任。
虚假投资理财“洗钱”骗局
作案手法：
年末将至，不法分子利用群众希望增加收入的心理，通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、APP投资，进而骗取金钱。
警方提示：
如需投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”，避免上当受骗！
利用实体店“洗钱”套利
作案手法：
诈骗分子为了“洗钱”套现，会利用网络找到小吃店、餐饮店经营者的联系方式进行订餐。当商家把餐饭送到指定地点后，诈骗分子会以支付平台限额且家人住院急需用钱为由，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。
警方提示：
警惕异常行为，如遇取现要求的陌生订单、大额交易拆分为多笔支付、消费者年龄与其购买力不符、频繁更换支付账户以及等待他人转款后才进行支付等可疑情况时，务必详细询问、多方核实，千万不要成为了不法分子的“洗钱”帮凶。
